钱江晚报：周某因帮助犯罪分子购买比特币洗钱被判处四年零六个月的有期徒刑

今年50多岁的浙江金华周从事汽车用品外贸业务。为了结识一些外商，他经常去跨国在线交易平台联系客源。

2018年8月，一位“高级”客户主动上门。对方说他叫詹姆斯，是一个出生在欧洲的美国人。他从事汽车用品采购，想和周先生做生意。对接。

在周和詹姆斯的谈话中，透露银行实际上对他的钱持怀疑态度

从天而降的没有资金的企业

詹姆斯告诉周先生，他的女助理怀孕了，去了加拿大，以后需要中国经纪人。

不过，在成为经纪人之前卖比特币对方涉嫌诈骗，詹姆斯也有一个小小的要求。他说，他的国内供应商有一些货款要给他打电话，他需要周先生提供他的账户来帮助他收款。然后，购买比特币，然后将比特币发送到指定账户。每笔交易，周先生可获得5%的报酬。

虽然我觉得这个生意不太对劲，但我想我以后可以不花任何成本成为詹姆斯在中国的代理。周先生拿着他的几十个账户，开始为詹姆斯收钱。

渐渐地，周先生发现自己提供的几十张银行卡被冻结了。

银行卡收到付款后如何冻结？

虽然周先生认为这笔钱可能是走错了路，但他并没有立即联系警方，而是去银行查询了原因。骗取钱财后，他依旧没有报警，而是在聊天软件上找到詹姆斯询问原因。另一端的詹姆斯保证这笔钱是合法的，应该是误会，银行卡很快就会解冻。

于是，周先生放心地去做了收钱的工作。从2018年8月开始，四五个月的时间，这些银行卡的额度就达到了近70万元，周先生也参与其中。获得了数以万计的好处。

外国男友的神秘快递

与周先生收钱时手抽筋相比，另一边，十多个阿姨正在为他们新认识的外国男友劳作。

芬阿姨（化名）就是其中之一。 50多岁的芬阿姨已经在家退休了。

2018年11月，她沉寂许久的微信突然亮了起来，还有人主动加她为好友，看头像，还是老外.

她通过了对方的验证，对方发来英文短信打招呼。

芬阿姨一惊，果然是外国人。

芬阿姨不会英语。她和这个叫埃德蒙兹的老外，也是靠微信的翻译功能。虽然他们只通过微信交流，但这个埃德蒙兹很体贴。而热情，很快占据了芬姨的心。

不到一个月卖比特币对方涉嫌诈骗，他们就确立了男女朋友关系。 11月底，埃德蒙兹表示会将自己的退休文件和所有随身物品邮寄给芬阿姨，同时还寄了一张快递单。没有。

但过了几天，她并没有等到快递，而是另外一个自称是香港快递公司的人在微信上加了她为好友，说她要付9万块钱。 - 快递员放行前的检验证明。 .

芬阿姨汇了2万元后，觉得不对劲，于是报了警。

提供账户接收诈骗资金是否构成犯罪？

钱被周先生的卡拿走了，后来换成了比特币。经过一番调查，关于詹姆斯的线索很少，还在深入挖掘中。

但是周先生的行为很麻烦。

警方从周先生的住处搜出56张银行卡和17个U盾。

对于他的行为，周先生认为他只是提供了一个账户，并不构成犯罪。

但是，在审查案件材料的过程中，检察官发现了几个可疑点。首先，周和詹姆斯之间的关系并没有合同等合同的保障，双方也没有见过面。货款已付给周。如果周某挪用了这笔款项，他的权利几乎无法维权。

其次，周某提供了几十张银行卡收款，远超正常标准。而在十几张银行卡被冻结后，周明知道这可能是警方干的，辩称自己在搜查和咨询银行后，询问詹姆斯后并没有起疑，而是在他与詹姆斯的聊天记录中，公诉人发现，周某曾明确提到银行告诉他，账户里的钱是骗取的。

作为一名外贸从业者，我不能以“愚蠢”为借口对这个案子的所有疑虑。

近日，婺城区人民检察院以变相隐瞒收入罪对犯罪嫌疑人周某提起公诉。

2019年7月17日，婺城区人民法院对该案作出判决，判处周某有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10万元。

检察官说，周某的角色实际上是诈骗案中犯罪分子雇用的下一个洗钱的人。