“冻牌”的背后是什么？ 是加密货币监管的结果吗？

冰冻卡潮

近期，加密货币领域掀起了一股“冻卡潮”。 很多用户在进行加密货币交易存取款时，银行卡和支付宝都被冻结了。

这次被冻卡的大部分是矿工和场外交易商，还有一些普通散户和加密货币交易员。

之所以被冻结的卡多为矿工和OTC商户，主要是因为他们都是频繁出入金的。 矿工需要经常出售加密货币以获得现金流来维持矿场的运转。 由于交易需要，场外交易也会很频繁。 进出金，所以出现问题的几率更高。

事实上，币圈“冻卡”现象时有发生，但属于偶然或个别现象，并未出现大规模冻卡现象。

像最近这样，数千张银行卡和支付宝同时被冻结的情况更是少之又少。

“集体冻卡”现象的出现，很容易让人联想到打击虚拟货币。 近期，主流媒体发布了提醒区块链、虚拟货币等骗局的内容。 去年以来，各地展开了新一轮严查。 许多非法组织被取缔，一些知名交易所也受到影响。

今年以来，随着区块链的热潮和比特币等影响力的进一步扩大，各种骗局更加猖獗。 主流媒体多次提醒用户提防虚拟货币诈骗。

突然出现集体冻卡现象，不少用户认为是打压重现，一时间币圈忧心忡忡。

事实上，目前已知的电信诈骗、资金等冻结卡的具体原因，近期已被警方严查，涉及资金的所有相关账户均已受到影响。 因此，这不是对币圈的打击，而是对洗钱、诈骗等犯罪行为的调查。

由于其隐蔽性等特点，加密货币可以隐藏财产所有者的真实身份。 因此，自从比特币诞生以来，它就被用于暗网等诸多犯罪领域，以隐藏行踪、逃避追责。

加之币圈自知至今一直法外。 各国对加密货币的定位不明确，也没有法律法规对其进行明确限制，使得币圈成为洗钱的重灾区。

此次出现的“冻卡潮”，其实是各地“严打”洗钱等犯罪活动的结果。

以往冻结卡主要出现在提现过程中，而这次出现了“买币被冻结”的反向冻结情况，扩大了冻结卡的范围，不仅仅局限于场外交易商等。 ，而且一般也涉及普通用户。

业内人士表示，直接原因应该是收款法币的卖家银行卡出现问题。 其背景是在广东JC的严查下，相关多级账户被集体冻结。 JC甚至会分析链上的数据，让更多的商户参与资金流向和冻结卡。

律师和业内人士表示比特币94事件是什么意思，虽然被冻结不可预测，是概率事件，但有一些基本事项需要注意：比如不要使用主流银行的银行卡、支付宝、微信进行交易； 不贪便宜，不与没有足够信誉的商人交易； 不得使用工资卡、抵押卡买卖币； 不要使用银行卡进行频繁交易等。

冻卡真正原因：洗钱、诈骗

在这波冻卡事件中，用户存取款的流量受到了极大的限制。

许多用户更担心与加密货币相关的活动是否会受到限制。 这样的规定是行业“严控”的结果吗？ 94事件还会重演吗？ 这是否是加密市场即将被禁止的信号？

从近期多渠道消息来看，围绕区块链和数字货币的骗局越来越多。 主流媒体多次发文警示骗局，提醒用户注意资产安全比特币94事件是什么意思，对各类骗局也确实有“严打”迹象。

但另一方面，以比特币为代表的加密货币却实现了更加宽松的发展环境。

中国也明确表示，比特币等虚拟资产受法律保护，甚至被列入可继承资产清单。

不久前，在央视今日发布的《18.88比特币被强行转移案》一文中，根据二审结果，认定比特币为网络虚拟财产，应依法保护。 所有比特币都应以折扣价退还或补偿。

明确了比特币的财产属性。 因此，只要是通过正常渠道取得的虚拟财产，都不会成为清算对象。

昨日，各大银行回应“冻卡”事件：除非涉及洗钱或诈骗，否则不会冻结合法虚拟货币银行卡！

据华夏时报报道，近期网络上流传着支付宝因购买加密货币而被冻结或提示直接退出购买页面的传闻。 记者询问了招商银行、中国银行、农业银行、建设银行和工商银行的客服，各家银行的回复大致相同：“只要操作是合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户资金，除非涉及洗钱、诈骗等违法案件。”

同时，记者登录各虚拟货币交易所页面，场外交易可使用支付宝、微信、各大银行银行卡账户进行交易，操作交易时均无风险提示页面提示。

由此看来，冻结卡只是对违法违规行为的整治，正常合规的加密货币交易流水没有问题。

其实，从这个回应中，我们也可以看出，加密货币领域已经不是“失色”的行业了。

随着比特币的发展，加密货币逐渐被主流社会所认可。 尤其是今年以来，很多大型机构和基金开始进入加密市场。 比特币所展现的盈利效应成为资产避险的重要选择。 比特币正在以一种全新的方式成为避险资产，而其他加密货币也在科技的加持和金融属性的凸显下，展现出更加明显的价值。

随着认识的深入，加密货币已经脱离了骗局的黑暗体系，逐渐通过了主流社会的认可，展现出积极的价值属性。

这波冻卡的背后其实是不良事件和现象消除的一种表现。 如果能够通过一系列的淘汰事件来填补币圈的监管空白，或许能够促进行业的健康发展，为加密货币带来更好的发展环境。